中金:维持恒生银行(00011)“中性”评级 目标价157.65港元

美股新闻 2年前 (2022) 123meigu
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中金:维持恒生银行(00011)“中性”评级 目标价157.65港元
© Reuters. 中金:维持恒生银行(00011)“中性”评级 目标价157.65港元

智通财经APP获悉,中金发布研究报告称,维持恒生银行(00011)“中性”评级,下调2022年盈利预测10.8%至131.91亿港元,目标价157.65港元,较当前股价有21.1%的上行空间。公司1H22收入149.44亿港元(同比减13.7%),归母净利润47.04亿港元(同比减46.3%),低于该行预期,主要来自非息收入因金融资产净亏损表现较弱。

报告中称,恒生银行1H22净息差为1.52%,推动净利息收入同比增长4%,息差呈逐季改善趋势,该行预计随着HIBOR上行,息差和净利息收入2H22展望乐观。1H22非息收入同比减少52.5%,是营收表现较弱的主要原因。此外,公司营业支出与拨备计提同比增长,截至1H22末,共计内地商业地产敞口约660亿港元,考虑到抵押品价值和累计计提40亿港元拨备,现阶段拨备相对充足,下半年拨备计提将取决于内房敞口的风险演变。

该行表示,公司长期业务开展受益于大湾区发展,区内科技创新产业的发展带来大量潜在客户,短期因政府消费券和保就业计划趋于平稳,该行预计下半年本地经济有望显著改善。恒生银行强调“科技+人才”,近年来积极进行科技投资,致力于成为由数据主导的机构,年轻客户、新晋富裕客户增长较快。

版权声明:123meigu 发表于 2 8 月, 2022 3:01 上午。
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