一、鉴别合格的券商
美国本土券商可以通过 FINRA(美国金融业监管局),专门为散户和机构创建了合格券商名单的查询网站:http://brokercheck.finra.org/。
香港券商可以通过 SFC(香港证监会),负责统一监督香港证券期货市场,证券市场交易秩序,并给合格的券商颁发牌照。官方网站: http://www.sfc.hk,在该网站上就可以查询您所需要开户的券商是不是在 SFC 监管下的合格券商。
利用好网站上的搜索功能,无论其他不正规券商如何花言巧语,你都不会被骗。
我梳理了一个清单用于鉴别合格的券商:
- 首先检查是不是 FINRA 的合格券商名单内,是否参与了 SIPC 保险。
- 用搜索引擎查询是否有过违法、诉讼记录。
- 规模是不是足够大?是不是上市券商?或者是否有巨大的投资人支持?
做到以上三点,大多数情况下,就可以确保万无一失了!
二、挑选合适的券商
美股本土券商:
(1)Interactive Brokers 盈透证券
公司介绍:盈透证券 Interactive Brokers,简称 IB,是全美营收交易量最大的顶尖互联网混业券商,盈透证券于2007 年 5 月在纳斯达克上市,美股代码为 IBKR。
上市代码: IBKB
官网: https://interactivebrokers.com
交易市场:可交易全球 24 个国家一百多个交易所的股票、期权、ETF、期货、外汇和债券。可供全球交易 270 多个基金家族的 18,000 多只共同基金。有 60 多个主动型和被动型管理投资组合可供选择,年度管理费从 0.08% 到 1.5% 不等。
账户费用:每月 10 美元。资金量达到 10 万美元或每月的交易佣金达到 10 美元则不需要。
优势:执行效率快,可交易类别与品种是最多的,超级低廉的融资利率,相对低廉的交易佣金,提供丰富的 API 接口。
缺点:开户资金需要一万美金以上(25 岁以下需要最低开户资金 3000 美元)需要每月 10 美元的账户管理费。
(2)Firstrade 第一证券
公司介绍:Firstrade(美国第一证券,原名:第一理财)始于 1985 年,公司总部位于华尔街所在地 — — 美国纽约,是美国金融业监管局和美国证券投资者保护公司的资深会员。
交易市场:可交易美国股票,期权,超过 11,000 种共同基金,债券,国库债券,机构债券和定期存款。
账户费用:无账户管理费用。
优势:开户没有最低要求,无账户管理费用,无交易费用。
缺点:交易品种和交易类型有一些限制,融资利率中等,规模相对较小。
(3)Scottrade 史考特证券
公司介绍:史考特证券是一家美国私人证券交易商,公司成立于 1980 年,目前在全美有五百多家分支机构,也是少数设有华人客户服务部的美国本土券商。
交易市场:对交易品种和交易类型有一些限制,不能交易美国以外的市场。
账户费用:无账户管理费用。
优势:交易费较低,开户最低资金限制只有 2500 美金,无账户管理费用。
缺点:不能交易美国以外的市场,融资利率较高。
中资美股、港股券商:
(1)Snowball 雪盈证券
公司介绍:雪盈证券(SnowballSecurities)是新西兰金融注册的服务商。雪球集团成员企业,通过强大的互联网科技和雄厚的金融实力,为全球华人提供包括港股、美股、中国A股在内的全球证券经纪服务。
官网:https://www.snowballsecurities.com
交易市场:可交易全球 24 个国家一百多个交易所的股票、期权、ETF、期货、外汇和债券。可供全球交易 270 多个基金家族的 18,000 多只共同基金。有 60 多个主动型和被动型管理投资组合可供选择,年度管理费从 0.08% 到 1.5% 不等。
账户管理费:无账户管理费用。
优势:用户体验好,业界最低融资利率,支持大陆卡出金,执行效率快,有丰富的 API 接口
缺点:需要 2550 美金开户门槛。
(2)Tiger Brokers 老虎证券
公司介绍:老虎证券成立于 2014 年的新西兰,是一家专注美港股的互联网券商。由真格、小米、盈透等投资。依托互联网优势,老虎证券是提供覆盖美股、港股、A股(沪港通)的证券业务。使用盈透证券的作为清算商。
上市代码:TIGR
交易市场:可交易美股、ETF、期权、港股、英股、A股沪港通和深港通等。
账户管理费:无账户管理费用。
优势:开户流程简便,融资利率中等。
缺点:首次入金最低金额 3000 美金,美股佣金太贵。
(3)Futu 富途证券
公司介绍:富途证券是香港的一家公司,成立于 2012 年,获香港证监会颁发第 1、2、4、9 类牌照,2019 年 3 月 8 日,富途控股在美国纳斯达克证券市场 IPO 上市。
上市代码:FUTU
交易市场:可交易美股、ETF、期权、港股、A股沪港通和深港通等。
账户管理费:无账户管理费用。
优势:交易费用始终,融资利率中等。
缺点:交易佣金较贵
三、美股开户手续
大部分都能用互联网或者APP完成,部分需要快递身份证明、地址证明、W8-BEN表。
身份证明:护照,部分券商接受身份证
地址证明:可以用水电煤、电话或者宽带的账单、银行信用卡对账单等
税务:中国人炒美股不用交资本利得税。只需要开户时填写W-8BEN表,表明外国人的身份即可。
在完成递交开户文件一两周后,就能收到开户成功的通知和具体的账户信息。
四、最终选择的券商
作为一名大陆居民,我觉得选择券商必须要重点考虑以下的一些因素:
- 资金安全方面
- 佣金方面
- 是否为 FINRA & SIPC 会员(假如券商挪用客户资金并破产,SPIC 最多赔25万美元;假如券商借用你的股票去做空,并破产,SPIC 最多可以赔 50 万美金)
- 是否支持融资融券、盘前盘后交易
- 中文版本&& 中文客服
- 是否支持融资融券、盘前盘后交易